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中银香港香港股票产品资料概要

发布时间:2021-09-28 点击数:

  中银香港香港股票基金(“本基金”)是香港互认基金,存在一定的投资风险。

  #经常性开支比率是根据截至2020年9月30日的年度费用计算,每年均可能有所变动。中银香港香港股票基金

  中银香港香港股票基金(“本基金”)为中银香港投资基金的子基金。中银香港投资基金是根据香港

  本基金是一只股票型基金,旨在通过主要(最少以其非现金资产的百分之七十)投资于主要在香港经

  营或者是直接或间接与香港经济有关的公司的上市股票和与股票相关的证券(包括认股权证和可转

  换证券),以寻求达到长期资本增长的目的。本基金可将其部分资产用于期货合约、期权或远期货币

  本基金系依据《香港互认基金管理暂行规定》(中国证监会公告[2015]12号)经中国证监会注册后在

  本基金于2018年5月3日经中国证监会证监许可[2018]778号文注册。但中国证监会对本基金的

  注册,并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金

  基金管理人将本基金所依据的信托契约以及中银香港投资基金基金说明书(“基金说明书”)向内地

  投资者披露,不代表依据信托契约所成立的以及基金说明书所载明的中银香港投资基金各子基金均

  已获得中国证监会注册并可向内地公开销售。仅获得中国证监会注册并经基金管理人或其内地代理

  依据《香港互认基金管理暂行规定》,本基金作为香港互认基金在内地公开销售,应当持续满足《香

  港互认基金管理暂行规定》规定的香港互认基金的条件。香港互认基金是指依照香港法律在香港设

  立、运作和公开销售,并经中国证监会批准在内地公开销售的单位信托、互惠基金或者其他形式的

  若本基金不符合《香港互认基金管理暂行规定》的条件,包括但不限于资产规模低于2亿元人民币

  或等值货币,或在内地的销售规模占基金总资产的比例达到或超过50%,本基金将根据相关法律法

  同时,本基金及其他在内地销售的香港互认基金将受到全面的额度限制。若在内地销售的全部香港

  互认基金的销售额度达到中国证监会和/或香港证监会和/或国家外汇管理局规定的额度或者不时调

  整的额度,本基金将公告暂停接受内地投资者的申购申请。中银香港香港股票基金

  基金管理人兹声明,将按《香港互认基金管理暂行规定》的规定,采取合理措施,确保香港及内地

  投资者获得公平的对待,包括投资者权益保护、投资者权利行使、信息披露和赔偿等。

  内地代理人根据基金管理人的委托,代为办理以下事项:在本基金于内地公开销售前向中国证监会

  申请注册、本基金的信息披露、内地销售安排、与内地销售机构及基金管理人的数据交换和资金清

  算、向中国证监会提交监管报告、通信联络、为内地投资者提供客户服务、监控等全部或部分事项。

  办公地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦10、11、26、45层

  本基金将通过内地代理人和/或通过基金管理人聘任的或内地代理人经基金管理人授权聘任的其他

  具有基金销售业务资格的销售机构(以下合称“内地销售机构”)在内地公开销售。

  本基金的内地销售对象为符合内地法律法规规定可以投资于基金的自然人、企业法人、事业法人、

  社会团体、其他组织或金融产品,但美国人士(“就FATCA目的所定义的美国人士”;含义参见基

  本基金内地销售的工作日(“工作日”)是指内地销售机构接受办理内地投资者申购、赎回、转换等

  业务的日期,具体为上海证券交易所和深圳证券交易所同时开放交易的香港交易日,或基金管理人

  内地投资者可在每个工作日的申请截止时间前向内地销售机构申请申购、赎回本基金。本基金

  的每个工作日的申请截止时间为15:00(北京时间)或者内地代理人或内地销售机构所设的经基金管

  理人认可的其他时间。内地投资者在非工作日或工作日的申请截止时间后提交的申购、赎回申请将

  内地投资者可通过内地销售机构申请申购、赎回本基金。经基金管理人认可的内地销售机构可

  能有不同的交易手续,例如不同的申购、赎回申请的截止时间。内地投资者应向内地销售机构查询

  内地投资者通过内地销售机构申购、赎回本基金,基金管理人、受托人及基金登记机构将视内

  地投资者可以委托的、获基金登记机构接纳的并且由基金管理人指定或委托的合格机构为申请人及

  名义持有人(统称“名义持有人”),并对内地投资者与名义持有人之间关于申购、持有及赎回基金

  对于内地投资者在每一工作日内地代理人或内地销售机构所设的经基金管理人认可的申请截

  止时间之前提交的申购、赎回申请,申购、赎回价将以该工作日适用的申购、赎回价为准。

  就本基金A类–人民币基金份额而言,该类份额于某一工作日的申购价(不包括任何申购费)、澳门金六彩开奖现场

  具体而言,本基金A类–人民币基金份额于某个工作日的申购价和赎回价应根据以下各项确定:

  (i)在扣除特别归属于该基金份额类别的任何负债或加上特别归属于该基金份额类别的任何资产之

  前,以本基金基础货币计算于该工作日本基金的资产净值;(ii)在与本基金有关的每一基金份额类

  别之间将该资产净值金额按本基金每个基金份额类别的已发行的所有基金份额所代表的不可分割

  基金份额的数目摊分;(iii)从该摊分的金额扣除特别归属于该基金份额类别的负债,或将特别归属于

  该基金份额类别的资产加入该摊分的金额;(iv)将所得的以本基金基础货币(即港元)计算的金额除

  以紧接在该基金份额类别的有关工作日之前该类别已发行的基金份额数目,以取得以本基金基础货

  币计算的价格;(v)按基金管理人在考虑(及运用)可能相关的任何溢价或折价以及汇兑费用后根据当

  时情况认为适当的汇率(不论是否为官方汇率)将该价格兑换为本基金A类–人民币基金份额的计价

  货币(即人民币);及(vi)将计算所得的价格以四舍五入的方式调整至小数点后四位,由此调整产生的

  本基金在香港销售的基金份额的确认通常保留到小数点后四位;但受限于内地销售的技术条件

  限制,内地投资者申购的有效基金份额将计至小数点后第二位(采用截位法),而由此产生的任何余

  内地投资者可得到的申购份额最终应以中国证券登记结算有限责任公司(“中国结算”)明细分

  赎回金额以交易日的基金份额净值为基准进行计算,并将结果以四舍五入保留至小数点后2位。

  内地投资者应向内地销售机构查询有关申购、赎回申请的确认及款项支付的详情。除非基金

  管理人另行接受外,申购款项和任何适用的申购费应在申购时向内地销售机构全额交付。若申购

  款项和任何适用的申购费未在基金管理人及/或内地销售机构规定的时间内全额到账,则申购不成

  本基金的申购和赎回遵循“金额申购、份额赎回”的原则。本基金将以相关工作日的申请截止

  时间前内地销售机构受理有效申购或赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日),在正常情况下,

  本基金的内地登记结算机构(即中国结算或内地代理人不时委托的并经基金管理人确认的内地其他

  登记结算机构)在T+2日内向内地销售机构对申请的有效性进行确认,内地投资者可在T+5日(包括

  该日)在内地销售机构的销售网点柜台或内地销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。T+n日

  在遵守上述前提下,在赎回申请的有效性经确认后,只要名义持有人将有关赎回申请和账户资

  料及时提供给受托人,赎回款项通常情况下将于T+4日内(且在任何情况下不超过一个月内,但暂

  停支付赎回款项的情形除外)由受托人划至本基金在内地的募集资金专用账户,并将于T+5日内由

  募集资金专用账户划入内地代理人在内地开立的香港基金代销账户,并到达内地销售机构的账户。

  赎回款项将于通常情况下T+6日内(但前述赎回款项由本基金在香港的托管账户划付至本基金在内

  地的募集资金专用账户的正常期限受延迟的情形除外)划转至内地投资者的银行结算账户。

  除非获得基金管理人的批准或已提供基金管理人或受托人要求的额外证明文件或基金管理人

  豁免相关要求,否则赎回基金份额持有人提出向第三方付款的要求将不获接纳。赎回款项划付过程

  中所发生的银行转账费用(如有)可能由最终收受赎回款项的主体(即内地投资者)承担,并可能因而

  申购款和赎回款的支付方式应采用银行转账及内地销售机构认可的方式。除此之外,基金说明

  书所规定的其他支付方式不适用于内地投资者。值得注意的是,除非内地销售机构认可,本基金在

  就基金份额持有人(名义持有人层面)而言,本基金在内地销售的A类–人民币基金份额的最低

  若基金份额持有人赎回部分基金份额将导致赎回后其持有上述类别的基金份额的价值少于上

  述最低持有量,基金管理人有权将基金份额持有人剩余的基金份额一并全部赎回。

  但基金管理人保留对本基金的任何基金份额持有人执行上述最低持有量或最低赎回金额的权

  利。若基金管理人行使对最低持有金额赎回的权利,基金管理人将向基金份额持有人发出事先通知。

  对内地投资者而言,本基金的A类–人民币基金份额的最低持有量和最低赎回要求由内地销售

  (a)本基金发生基金说明书“资产净值及申购价和赎回价的计算”一节所规定的“暂停交易

  (b)由于沪深交易所交易日与香港交易日有差异,基金管理人在妥善考虑本基金的投资和结算

  安排,以及现有基金投资者利益的情况下,可能会通过公告方式,暂停接受内地投资者的

  (c)基金管理人、受托人兼基金登记机构、内地代理人、内地销售机构、内地登记结算机构之

  任一机构的技术故障或其他异常情况导致本基金在内地的申购无法正常运行,基金管理人

  (d)本基金及其他在内地销售的香港互认基金将受到全面的额度限制。若在内地销售的全部香

  港互认基金的销售额度达到中国证监会和/或香港证监会和/或国家外汇管理局规定的额度

  (e)若本基金出现资产规模低于2亿元人民币或等值货币,或在内地的销售规模占基金总资产

  的比例达到或超过50%等导致本基金不符合《香港互认基金管理暂行规定》规定的注册条

  件的情形时,本基金将暂停内地的销售,直至本基金重新符合香港互认基金的条件;

  (f)当本基金在内地的销售规模占基金总资产的比例达到或超过40%,基金管理人将可暂停接

  本基金发生基金说明书“资产净值及申购价和赎回价的计算”一节所规定的“暂停交易及资

  产净值的确定”的情形,基金管理人可暂停接受内地投资者的赎回申请。此外,对于本基金在内地

  销售的份额,可能由于基金管理人、受托人兼基金登记机构、内地代理人、内地销售机构、内地登

  记结算机构之任一机构的技术故障或其他异常情况导致本基金在内地暂停赎回。

  为了保障基金份额持有人利益,基金管理人有权在获得受托人批准后,将任何工作日赎回的本

  基金的基金份额数目(不论是通过基金管理人销售或通过受托人注销)限于本基金最新资产净值的

  10%。在这种情况下,该上限将按比例适用,使得拟于该工作日申请赎回本基金基金份额的所有基

  金份额持有人将根据该等基金份额的价值按相同的比例赎回,而未被赎回的基金份额(但该等基金

  份额原应已被赎回)将予以结转至下一个工作日进行赎回,但须受相同的上限所限制,而赎回价将以

  该下一个工作日基金份额净值而确定。若因任何系统的限制而不能结转至下一个工作日,则该未被

  赎回的基金份额申请将予以撤销。如果在未被赎回的基金份额申请被撤销后,内地投资者拟继续赎

  如果赎回要求根据上述进行结转,基金管理人须通知有关基金份额持有人,基金份额持有人应

  本基金的A类–人民币基金份额与本基金的其他类别的基金份额之间现时不得转换。本基金的

  A类–人民币基金份额与基金管理人管理的其他已获中国证监会注册并获准在内地销售的香港互认

  当本基金开通内地销售的基金类别之间转换业务时,届时由基金管理人或内地代理人公告。中银香港香港股票基金

  本基金在内地的销售,暂不允许定期储蓄计划(类似于定期定额)的投资方式。

  本基金开通定期储蓄计划的投资方式的,届时将由基金管理人或内地代理人公告。

  本基金的申购、赎回与转换的具体规则请参见基金说明书“基金份额的发行”、“基金份额的

  内地代理人作为基金管理人委托的本基金在内地公开销售事务的代理人,根据基金管理人的委

  托,代为办理内地销售安排、与内地销售机构及基金管理人的数据交换和清算事项。内地代理人委

  托中国结算办理与内地销售机构、基金管理人、受托人的基金销售数据传输。本基金将使用中国结

  算TA系统进行销售数据传输。通常情况下,内地投资者可在T+5日(包括该日)通过内地销售机构

  的销售网点柜台或内地销售机构规定的其他方式查询T日申购或赎回申请的确认情况。

  根据相关监管规定,基金管理人委托内地代理人以基金管理人的名义在指定的中国境内的商业

  银行为本基金开立募集资金专用账户。内地代理人在内地开立香港基金代销账户,并根据资金交收

  参与各方的协议和约定流程,与内地销售机构的销售资金归集账户、香港基金代销账户、募集资金

  专用账户及本基金在香港的基金财产托管银行账户之间及时办理资金交收。通常情况下,申购款项

  将于T+4日内划至香港的基金财产托管银行账户,赎回款项将于T+6日内划至各内地投资者的银

  本基金作为香港互认基金,存在一定的投资风险。请参阅销售文件,了解风险因素等资料。

  本基金的投资组合的价值或会因以下任何主要风险因素而下跌,投资者对本基金的投资可能因

  本基金投资于股票证券须承受一般市场风险,而其价值可能因各种因素而波动,例如投资情绪

  本基金的投资主要集中于香港,与持有较分散的投资组合相比,本基金的价值可能涉及较

  本基金的价值可能较容易受不利于香港市场的经济、政治、政策、外汇、流动性、税务、

  本基金的相关投资可能以本基金基础货币以外的货币(例如人民币(特别是离岸人民币

  (“CNH”)或在岸人民币(“CNY”)))计价。本基金的资产净值可能因该等货币与基础货币

  人民币目前不可自由兑换,并且须受外汇管制及限制所规限。以非人民币为投资基础货币

  的投资者须承受外汇风险,并不保证人民币相对投资者的基础货币(例如港元)不会贬值。中银香港香港股票基金

  任何人民币的贬值可能对投资者于本基金的投资价值造成不利的影响。尽管CNH及CNY为

  同一货币,它们以不同汇率买卖。CNH及CNY的任何差异可对投资者造成不利影响。

  在特殊情况下,以人民币支付的赎回及/或收益分配款项可能因适用于人民币的外汇管制

  在进行港元与人民币之间的兑换时,本基金亦可能受买入╱卖出差价及汇兑费用影响。

  本基金可能运用衍生工具作为其投资策略之一。运用衍生工具可能使本基金承受各种风险,包

  括但不限于交易对手、流动性、相关性、信用、波动性、估值、结算和场外交易风险。衍生工

  具可能对经济或市场情况的变动较为敏感,并可能增加本基金的波动性或可导致远超过本基金

  投资于衍生工具的金额的重大损失。投资于衍生工具可能导致本基金产生重大损失的高风险。

  虽然就基金记账而言,各类别将获编配不同的费用及收费,但不同基金份额类别负债并没有实

  际分隔。因此,在本基金无力偿债或终止(即本基金的资产不足以偿还其负债),则所有资产(而

  除上述风险之外,内地投资者还应特别关注以下所述本基金对于内地投资者的特殊风险以及有关本

  对于内地投资者而言,购买本基金面临境外投资的市场风险、政府管制风险、政治风险、法律风险、

  基金的税务风险、不同于内地的投资标的及/或方式可能带来的风险等境外投资风险。

  因为本基金是根据香港法律成立的基金,并投资于主要在香港经营或者是直接或间接与香港经济有

  关的公司之上市股票及与股票相关的证券(包括认股权证和可转换证券),且作为香港互认基金,将

  不以内地市场为主要投资方向,因此对于欲申购或持有本基金的内地投资者而言,对本基金的投资

  属于境外投资。内地投资者的境外投资将存在与境内投资有重大差异的各类风险,内地投资者应详

  细阅读招募说明书之补充说明书“香港互认基金的风险揭示”部分及基金说明书“风险因素”部

  本基金在内地的销售需持续满足《香港互认基金管理暂行规定》规定的香港互认基金的条款。若本

  基金不符合《香港互认基金管理暂行规定》的条件,包括但不限于资产规模低于2亿元人民币或等

  值货币,或在内地的销售规模占基金总资产的比例达到或超过50%,本基金将暂停内地的销售,直

  基金管理人会因应实际基金运作情况尽快计算确定本基金销售给内地投资者的基金份额总净值在

  香港交易日是否超过基金总资产净值的50%。当本基金在内地的销售规模占基金总资产的比例达到

  或超过40%,基金管理人将可暂停接受内地投资者申购本基金的申请。但对于基金管理人发出暂停

  销售公告前所收到的内地投资者的申购申请,如果可能导致超过50%的上限,内地代理人经基金管

  理人决定将采用公平的安排按比例分摊在该工作日递交的申购申请或拒绝全部申购申请,确保不超

  过50%的上限限制。当内地的销售规模占基金总资产降至40%以下,基金管理人可视乎情况在合

  本基金若因香港基金份额持有人大规模净赎回,导致内地投资者持有的基金份额总净值达到或超过

  本基金总资产净值的40%,基金管理人及内地代理人将可立即停止接受本基金在内地的申购申请,中银香港香港股票基金

  直至内地投资者持有的基金资产规模重新回到40%以下,基金管理人方可视乎情况在合理、合规及

  同时,本基金及其他在内地销售的香港互认基金将受到全面的额度限制。若在内地销售的全部香港

  互认基金的销售额度达到中国证监会和/或香港证监会和/或国家外汇管理局规定的额度或者不时调

  因内地相关法律调整或内地与香港基金互认机制的终止而使中国证监会取消对香港基金的互认,导

  致本基金终止在内地的销售,对于已持有本基金基金份额的内地持有人,基金管理人可能会根据基

  若基金管理人或本基金违反或不满足中国证监会规定的香港互认基金条件,将可能无法继续在内地

  销售,中国证监会甚至可能撤销对本基金的注册。基金管理人不能保证其自身或本基金能持续地满

  香港与内地的市场实践或有差异。另外,香港互认基金与其他在内地公开销售的基金在操作安排的

  某些方面亦有差异。例如,因内地销售机构办理销售业务的工作日和申请时间与本基金在香港销售

  的香港交易日和交易时间存在差异,故本基金在内地销售的工作日为同时为香港交易日的沪深交易

  所的交易日(或基金管理人经受托人批准后另行决定的本基金在内地销售的日期),因此本基金在内

  另外,与内地基金的登记安排不同,内地投资者所持有的基金份额将由名义持有人代名持有并以名

  义持有人的名义登记为基金份额持有人。目前,本基金在内地销售的名义持有人为内地代理人。内

  地投资者及其所持有的基金份额并不会在基金登记机构的持有人名册上进行登记,而仅由名义持有

  人进行登记。虽然在此安排下内地投资者仍是基金份额的实益拥有人,但名义持有人是该等基金份

  额法律上的拥有人。在此情况下,内地投资者与基金管理人、受托人并无任何直接合约关系。内地

  投资者对基金管理人及/或受托人若有任何权利主张,可通过名义持有人向基金管理人及/或受托人

  提出,相应费用由内地投资者自行承担;在遵守信托契约的前提下,若名义持有人怠于向基金管理

  人及/或受托人提出有关权利主张,内地投资者可依据其与名义持有人就名义持有安排作出的约定,

  由于中国内地与香港的税收政策存在差异,可能导致在内地销售的本基金份额的资产回报有别于在

  香港销售的份额。同时,中国内地关于在内地销售的香港互认基金与内地普通公募基金之间在税收

  政策上也可能存在差异。综上,特别提醒内地投资者关注因税收政策差异而对本基金的资产回报可

  本基金在内地销售的基金份额类别—A类–人民币基金份额以人民币作为计价货币,以人民币进行

  基金份额的申购,并且赎回款项以人民币进行支付。然而,由于适用于人民币的外汇管制及限制,

  如果本基金全部或大部分的相关投资非以人民币计价,本基金可能未能及时得到足够人民币以满足

  在内地销售的A类–人民币基金份额的赎回要求。因此,即使本基金旨在向A类–人民币基金份额中银香港香港股票基金

  的投资者以人民币支付赎回款项,投资者未必于赎回其投资时收到人民币。同时,投资者亦有可能

  蒙受于结算赎回款项时由于适用于人民币的外汇管制及限制导致没有足够人民币以作货币兑换而

  本基金可在法律法规允许以及条件成熟的前提下,在履行相应程序后,视情况在内地销售以人民币

  以外的货币作为计价货币的其他类别基金份额。就内地销售的非人民币计价的基金份额类别而言,

  在相关法律法规允许及基金管理人同意的前提下,若投资者以该基金份额类别计价货币以外的其他

  货币购买本基金,该其他货币将兑换为该基金份额类别的计价货币,赎回时赎回款亦可能由该基金

  份额类别的计价货币兑换为其他货币。外币之间的汇率变化以及换汇费用可能会影响投资者的投资

  收益。此外,若因内地外汇管制导致上述换汇受到限制,投资者的申购申请、赎回款项的支付和/或

  收益分配款项(如有)的支付可能发生延迟。基金面临潜在的汇率风险,有关汇率波动可能会影响基

  金资产在不同币种之间兑换后的价格,从而最终影响到投资人以本位币计价的收益。

  本基金所依据的信托契约以及基金说明书适用香港法。因内地与香港的法律体系和法律制度存在差

  内地投资者的申购、赎回由内地销售机构、内地代理人及/或内地登记结算机构与基金管理人、受托

  人进行数据交换和资金交收,并由名义持有人代名持有内地投资者的基金份额。内地代理人、内地

  销售机构或内地登记结算机构在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操

  作失误或违反操作规程等原因可能引致风险,例如,越权违规、清算欺诈、数据错误、IT系统故障

  申购、赎回本基金的数据交换与传输通过内地登记结算机构的基金登记结算系统平台和香港的债务

  工具中央结算系统(CMU系统)投资基金平台进行传输和交换,可能会发生非由相关参与主体(基金

  管理人、受托人、内地代理人、内地销售机构或内地登记结算机构)的过错而导致的技术系统的故障

  或者差错而影响数据交换与传输的正常进行,甚至出现投资者的权益记录不及时或错误等导致投资

  申购、赎回本基金的资金结算交收由内地销售机构、澳门彩资料大全内地代理人及基金管理人/受托人按照参与资金

  交收各方所约定的业务流程进行,可能会发生非由相关参与主体的过错而导致的跨境资金划转的银

  行系统故障或差错,从而影响跨境资金结算交收的正常进行,甚至导致资金交收的延迟等情形。中银香港香港股票基金

  本基金现时在内地销售的基金份额类别有且仅有A类–人民币基金份额,其将仅供内地投资者申购。

  本基金A类–人民币基金份额目前向内地投资者销售时收取的申购费、赎回费和转换费的费率如下。

  *投资者应注意,该等费用可在向内地投资者至少提前三个月进行公告后提高费率(但最多不超过最高费

  请注意,其他收费和支出亦可从本基金扣除。详情请参阅基金说明书“收费和支出”一节。

  申购基金份额的申请应通过内地销售机构办理。投资者应当在内地销售机构办理基金销售业

  务的营业场所或按内地销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购。内地投资者应注意,

  不同内地销售机构可能涉及不同的交易程序或交易方式。因此,内地投资者申购本基金的,

  应向有关内地销售机构查询以了解适用于他们的交易程序。本基金的内地销售机构的具体信

  息详见本基金的基金份额发售公告以及内地代理人网站的公示。基金管理人或内地代理人可

  本基金将通过内地代理人网站和内地销售机构的销售网点或其他受认可的媒介披露在内地

  中国证监会对本概要的内容并不承担任何责任,对其准确性或完整性亦不作出任何声明。

  投资有风险,投资者购买本基金时应认真阅读本基金的招募说明书等销售文件。